Netvisor KYC -tuotekortti

Netvisor KYC on Suomessa kehitetty KYC/AML-ohjelmisto, joka helpottaa asiakkaan tuntemista (KYC) ja pakoteseurantaa. Se auttaa täyttämään kaikki rahanpesulain vaatimukset. Ratkaisu on sopii ilmoitusvelvollisille yrityksille, kuten tilitoimistoille, rahoitusalan yrityksille, lakitoimistoille, tilintarkastajille, isännöitsijöille ja kiinteistönvälittäjille.

Mitä Netvisor KYC tekee?

Netvisor KYC automatisoi asiakkaan tuntemisen prosessit niin pitkälle kuin laki sallii. Ohjelmiston avulla keräät asiakkaan tuntemistiedot ja tunnistat vahvasti asiakkaan henkilöllisyyden, asetat asiakkuuksille riskiluokat, teet jatkuvaa pakoteseurantaa sekä laadit ja dokumentoit oman toiminnan riskiarvion. Netvisor KYC vähentää manuaalista työtä, pienentää virheriskiä ja varmistaa, että yritys täyttää rahanpesulainsäädännön vaatimukset tehokkaasti ja läpinäkyvästi.

Netvisor KYC lyhyesti

Tuotetyyppi: KYC/AML-ohjelmisto (Know Your Customer, Anti-Money Laundering)

Keskeiset toiminnot: asiakkaan vahva tunnistus, tietopyynnön lähetys, rekisterihaut, PEP-haut, pakote- ja jäädytyslistojen seuranta, asiakkaiden riskiluokittelu, oman toiminnan riskiarvio, massatoiminnot.

Kohderyhmät: ilmoitusvelvolliset yritykset, kuten tilitoimistot, rahoitusalan yritykset, lakitoimistot, tilintarkastajat, isännöitsijät ja kiinteistönvälittäjät

Integraatiot: Netvisor, Koho, API

Toimitus: Pilvipalvelu (SaaS)

Asiakastuki: suomi/englanti

Hinnoittelu: Asiakasmäärään perustuva kiinteä kuukausimaksu + tapahtumamaksut. Tarkka hinnoittelu löytyy täältä.

Käyttötavat

  • KYC (Know Your Customer) eli asiakkaan tunteminen: tietojen kerääminen ja asiakkaan vahva tunnistus
  • KYC-prosessin automatisointi: tietojen haku rekistereistä, massatoiminnot ja automaattiset muistutukset
  • Asiakkaiden riskiluokittelu, jatkuva seuranta ja tietojen päivitys
  • Pakotelistatarkistukset ja jatkuva monitorointi pakotelistoja ja jäädytyspäätöksiä vasten
  • Oman toiminnan riskiarvion tekeminen viranomaisohjeiden pohjalta ja sen dokumentointi
  • KYC-tietojen säilytys lain mukaisesti erillään muusta asiakasdatasta

    • FAQ

    Minkä ongelman Netvisor KYC ratkaisee?
    Netvisor KYC helpottaa rahanpesulain mukaisten asiakkaan tuntemisen velvoitteiden täyttämistä. Sen automaatiot vähentävät manuaalista KYC-työtä ja virheitä. Ohjelmisto on helppokäyttöinen, ja sen avulla on helppo hoitaa kaikki asiakkaan tuntemisen velvoitteet ja jatkuva pakoteseuranta.

    Tekeekö Netvisor KYC pakoteseurantaa?
    Kyllä, Netvisor KYC tarkastaa asiakkaan pakote- ja jäädytyslistoja vastaan, kun uusi asiakkuus avataan sekä jatkuvasti asiakassuhteen aikana. Jos pakotelistalta löytyy osuma, järjestelmä lähettää siitä ilmoituksen.

    Mitä pakotelistoja Netvisor KYC seuraa?
    Netvisor KYC tarkistaa automaattisesti asiakkaat seuraavia pakotelistoja vastaan:

    1. Keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskuksen jäädyttämispäätökset
    2. EU:n neuvoston asettamat pakotteet
    3. USA:n OFAC (Office of Foreign Asset Control) pakotteet
    4. YK:n turvallisuusneuvoston määräämät pakotteet
    5. Iso-Britannian OFSI HM Treasury pakotelistat
    6. Consolidated Canadian Autonomous Sanctions List
    7. NL national sanctionlist terrorism

    Pakotelistatarkistus tehdään aina, kun henkilö tai yritys lisätään ohjelmaan sekä säännöllisesti koko tietokannalle. Jos pakotelistalta löytyy osuma, järjestelmä lähettää siitä ilmoituksen.

    Voiko Netvisor KYCin integroida muihin järjestelmiin?
    Kyllä, valmiina integraatioina on Netvisor ja Koho. Lisäksi saatavilla on API.

    Missä Netvisor KYCiin tallennettu asiakasdata säilytetään?
    Sovelluksen käyttämä tietokanta varmuuskopioidaan ja varmuuskopiot sijoitetaan fyysisesti
    eri maantieteellisiin sijainteihin. Tällöin yhden datakeskuksen mahdollinen vikatilanne ei
    vaaranna varmuuskopioita. Kaikki sovelluksen data (myös varmuuskopiot) sijaitsee aina
    EU/EEA-alueella.

    Lisätietoa Netvisor KYCin teknologia- ja tietoturvasta täällä.

    Miten Netvisor KYC hinnoittelu toimii?
    Netvisor KYCin hinnoittelu perustuu asiakasmäärään perustuvaan kiinteään kuukausimaksuun + tapahtumamaksuihin. Tapahtumamaksut veloitetaan esimerkiksi PRH:n rekisterihauista ja PEP-tietojen hauista.

    Kenelle Netvisor KYC sopii?
    Netvisor KYC sopii rahanpesulain mukaisille ilmoitusvelvollisille yrityksille, kuten:

  • tilitoimistot
  • rahoitusalan yritykset
  • lakitoimistot ja asianajotoimistot
  • tilintarkastajat
  • isännöitsijät
  • kiinteistönvälittäjät.

    • Voiko Netvisor KYCiä käyttää ilman Netvisoria?
    Kyllä voi, Netvisor KYC on täysin erillinen ohjelmisto Netvisorista ja sen taloushallinto-ohjelmasta. Ne kuuluvat samaan Visma-konserniin, mutta tuotteet ovat erilliset.

    Netvisor KYCin ja Netvisorin välillä on integraatio, eli asiakastiedot on mahdollista tuoda suoraan Netvisorin taloushallinto-ohjelmasta Netvisor KYCiin kycitystä varten.

    Päivitetty 5.9.2025.