Kuinka hyvin tunnet KYC-velvoitteet?

Pääsisitkö kuivin jaloin läpi viranomaisen tarkastuksesta?

Testaa, miten hyvin rahanpesulain KYC-velvoitteet ovat hallussa.

Testaa, tunnetko rahanpesulain KYC-velvoitteet

Pääsisitkö kuivin jaloin läpi viranomaisen tarkastuksesta?

Vastaa kysymyksiin ja selvitä, tunnetko asiakkaasi lain vaatimalla tavalla. Rahanpesulaki koskee tuhansia suomalaisia yrityksiä useilta eri toimialoilta.

1/10

Uusi asiakas aloittaa. Miten todennat hänen henkilöllisyytensä?

2/10

Miten kokoat perustiedot uudesta asiakkaasta?

3/10

Miten selvität yritysasiakkaan kohdalla, kuka liiketoimista todellisuudessa hyötyy?

4/10

Miten tarkistat asiakkaiden ja heidän edustajiensa tiedot päivittyviä pakote- ja sanktiolistoja vastaan?

5/10

Millainen riskiarvio teiltä löytyy rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi?

6/10

Miten toimit, jos asiakkaan tiedoissa on jotakin epäilyttävää?

7/10

Miten usein päivität asiakkaidesi KYC-tietoja?

8/10

Mitä menetelmiä käytät tietojen keräämiseen, päivittämiseen ja säilyttämiseen?

9/10

Miten henkilöstön koulutus ja sisäinen valvonta on järjestetty teillä?

10/10

Rahanpesulaki ja viranomaisten ohjeistukset – miten tuttuja ne ovat sinulle?

pistettä

Kycittämisessä on vielä kirittävää.

Tarkastusta tekevä viranomainen löytäisi toiminnastasi melko varmasti korjattavaa. Rahanpesulain noudattamatta jättämisestä voi seurata julkinen varoitus, 1000–100 000 euron rikemaksu tai pahimmillaan jopa useiden miljoonien seuraamusmaksu.

Jos koko juttu tuntuu monimutkaiselta, aloita lukemalla selkeä opas KYCin perusteista.

pistettä

Lupaava tulos!

Olet selvästi jyvällä. Teillä on jo mietitty toimintatapoja vastata lain velvoitteisiin.

Vaikuttaa kuitenkin siltä, että työtä voisi tehdä vielä tehokkaammin. Nyt aikaa saattaa kulua käsityöhön, ja silti osa lain velvoitteista voi jäädä vähälle huomiolle.

Juteltaisiinko siitä, miten automaatio tukee KYC-prosessiasi?

pistettä

Sankarillista KYC-tykitystä!

Testin perusteella viranomaisen tarkastusta ei tarvitse kauhulla pelätä. Teillä on jo löydetty asiakkaan tuntemiseen sähköisiä työkaluja, jotka säästävät työaikaa. Mutta tunnetko markkinoilla olevien KYC-palveluiden erot? Kun asiakkaita on paljon, automaation asteella ja käytön helppoudella on väliä.

Pääsikö tulokset yllättämään?

Ei hätää, olemme täällä sinua varten.

Kerromme mielellämme lisää automatisoidun KYC-prosessin eduista ja näytämme, miten Netvisor KYC taipuu yrityksesi tarpeisiin.

Alan automatisoiduin KYC-prosessi

Näin kycität Netvisor KYCillä

1.

Tietopyynnön valmistelu

Tietopyynnön valmistelu ja esitäyttö käy vaivattomasti, kun yrityksen perustiedot haetaan automaattisesti rekisterihakujen avulla.

Netvisor KYC tarkistaa asiakkaasi ja hänen sidosryhmänsä reaaliaikaisia sanktio- ja pakotelistoja vastaan vain muutamalla klikkauksella.

Kun tarkistukset on tehty, tietopyyntö lähetetään asiakkaalle tuntemistietojen täyttämistä varten.

2.

Tunnistautuminen ja tietopyynnön täyttäminen

Asiakkaasi vahvistaa henkilöllisyytensä käyttämällä vahvaa tunnistautumista tai mobiilivarmennetta ja vastaa toimialan mukaisiin, lakisääteisiin kysymyksiin.

Kun vastaukset on annettu, täytetty tietopyyntö palaa sinulle takaisin.

3.

Riskiarviointi ja jatkuva seuranta

Netvisor KYC auttaa tietopyynnön analysoinnissa ja asiakkaan riskisyyden määrittämisessä. Asiakkaan tuntemistiedot tallentuvat ja arkistoituvat tietoturvallisesti järjestelmään.

Asiakaskohtaisen riskiarvion ja säännöllisesti päivittyvien ulkoisten rekisteritietojen avulla saat hälytyksen heti, jos tuntemistiedoissa tapahtuu muutoksia.

Näin voit keskittyä valvomaan riskiperusteeltaan suurempia asiakkaita ja antaa automaation hoitaa matalariskisten asiakkaiden seurannan.

Asiantuntija-artikkeli

Rahanpesulain valvonta: kuka lakia valvoo ja mitä laiminlyönnistä seuraa?

Rahanpesulailla valvotaan terrorismiin ja rahanpesuun liittyvää rikollisuutta, mutta myös ilmoitusvelvollisten yritysten toimintaa.

Ilmoitusvelvollisia ovat mm. pankit, tilitoimistot, isännöintitoimistot ja asianajotoimistot.

Tässä blogikirjoituksessa käymme läpi, miten näiden yritysten lainmukaisuutta valvotaan ja mitä lain rikkomisesta voi seurata.

Asiantuntija-artikkeli

Tiedä ainakin nämä pakotelistojen tarkistamisesta

Tarkistatko pakotelistat vain, kun otat uuden asiakkaan? Se ei nimittäin riitä.

Rahanpesulaki velvoittaa tarkistamaan pakotelistat säännöllisesti. Käytännössä ne päivitetään kerran viikossa eli se olisi oikea frekvenssi listojen tarkistamiseen. Tuntuuko liian heviltä setiltä kahlata listat läpi manuaalisesti?

Lue blogista, miten automatisoit homman!

Kycitä Matit, Maijat ja muut nopeasti

Varaa demo ja näet miten!