Tilitoimiston KYC-opas ja asiakastietolomakkeen mallipohja

Aluehallintovirasto teki (2023) tarkastuksen kymmeneen tilitoimistoon.

Viidessä niistä rahanpesulain määräysten laiminlyönti oli sitä luokkaa, että tarkastus johti seuraamusten harkintaan.

Lisäksi useampi kuin joka kolmas tilitoimisto hoitaa KYC-velvoitteitaan paperilla. Siis niistä tilitoimistoista, joilla kycittäminen on ylipäätään jollain
tavalla hoidossa. Tämä ei ole kestävää.

Asiakkaiden tunteminen on jokaisen tilitoimiston velvollisuus.

KYC-velvoitteet eivät ole markkinointijamppojen kehittämä rahastuskeino, vaan laki, jonka laiminlyönti johtaa pahimmillaan miljoonien eurojen
seuraamusmaksuihin ja vieläkin kalliimpiin mainehaittoihin.

Manuaalinen kycittäminen on puutteellista ja virheherkkää. Joidenkin KYC-velvoitteiden osalta jopa sula mahdottomuus.

Älä ole se tilitoimiston toimari, joka miettii hiljaa mielessään:
“Ei tää päivänvaloo kestä…”

Tämä tilitoimistoasi varten koostettu tietopaketti kattaa nämä aiheet:

• Rahanpesulaki lyhyesti
• Tilitoimiston KYC-velvoitteet
• KYC-tiedot: nämä sinun pitää selvittää
• Asiakkaan tunteminen eli KYC-prosessi käytännössä
• Netvisor KYC: tilitoimiston paras kaveri kycittämiseen
• KYC-asiakastietolomakkeen mallipohja

Nappaa opas talteen laita firmasi KYC-prosessi kuntoon.