Pääsisitkö kuivin jaloin läpi viranomaisen tarkastuksesta?
Testaa, miten hyvin rahanpesulain KYC-velvoitteet ovat hallussa.
Pääsisitkö kuivin jaloin läpi viranomaisen tarkastuksesta?
Vastaa kysymyksiin ja selvitä, tunnetko asiakkaasi lain vaatimalla tavalla. Rahanpesulaki koskee tuhansia suomalaisia yrityksiä useilta eri toimialoilta.
Tarkastusta tekevä viranomainen löytäisi toiminnastasi melko varmasti korjattavaa. Rahanpesulain noudattamatta jättämisestä voi seurata julkinen varoitus, 1000–100 000 euron rikemaksu tai pahimmillaan jopa useiden miljoonien seuraamusmaksu.
Jos koko juttu tuntuu monimutkaiselta, aloita lukemalla selkeä opas KYCin perusteista.
Olet selvästi jyvällä. Teillä on jo mietitty toimintatapoja vastata lain velvoitteisiin.
Vaikuttaa kuitenkin siltä, että työtä voisi tehdä vielä tehokkaammin. Nyt aikaa saattaa kulua käsityöhön, ja silti osa lain velvoitteista voi jäädä vähälle huomiolle.
Juteltaisiinko siitä, miten automaatio tukee KYC-prosessiasi?
Testin perusteella viranomaisen tarkastusta ei tarvitse kauhulla pelätä. Teillä on jo löydetty asiakkaan tuntemiseen sähköisiä työkaluja, jotka säästävät työaikaa. Mutta tunnetko markkinoilla olevien KYC-palveluiden erot? Kun asiakkaita on paljon, automaation asteella ja käytön helppoudella on väliä.
Ei hätää, olemme täällä sinua varten.
Kerromme mielellämme lisää automatisoidun KYC-prosessin eduista ja näytämme, miten Netvisor KYC taipuu yrityksesi tarpeisiin.
Tietopyynnön valmistelu ja esitäyttö käy vaivattomasti, kun yrityksen perustiedot haetaan automaattisesti rekisterihakujen avulla.
Netvisor KYC tarkistaa asiakkaasi ja hänen sidosryhmänsä reaaliaikaisia sanktio- ja pakotelistoja vastaan vain muutamalla klikkauksella.
Kun tarkistukset on tehty, tietopyyntö lähetetään asiakkaalle tuntemistietojen täyttämistä varten.
Asiakkaasi vahvistaa henkilöllisyytensä käyttämällä vahvaa tunnistautumista tai mobiilivarmennetta ja vastaa toimialan mukaisiin, lakisääteisiin kysymyksiin.
Kun vastaukset on annettu, täytetty tietopyyntö palaa sinulle takaisin.
Netvisor KYC auttaa tietopyynnön analysoinnissa ja asiakkaan riskisyyden määrittämisessä. Asiakkaan tuntemistiedot tallentuvat ja arkistoituvat tietoturvallisesti järjestelmään.
Asiakaskohtaisen riskiarvion ja säännöllisesti päivittyvien ulkoisten rekisteritietojen avulla saat hälytyksen heti, jos tuntemistiedoissa tapahtuu muutoksia.
Näin voit keskittyä valvomaan riskiperusteeltaan suurempia asiakkaita ja antaa automaation hoitaa matalariskisten asiakkaiden seurannan.
Rahanpesulailla valvotaan terrorismiin ja rahanpesuun liittyvää rikollisuutta, mutta myös ilmoitusvelvollisten yritysten toimintaa.
Ilmoitusvelvollisia ovat mm. pankit, tilitoimistot, isännöintitoimistot ja asianajotoimistot.
Tässä blogikirjoituksessa käymme läpi, miten näiden yritysten lainmukaisuutta valvotaan ja mitä lain rikkomisesta voi seurata.
Tarkistatko pakotelistat vain, kun otat uuden asiakkaan? Se ei nimittäin riitä.
Rahanpesulaki velvoittaa tarkistamaan pakotelistat säännöllisesti. Käytännössä ne päivitetään kerran viikossa eli se olisi oikea frekvenssi listojen tarkistamiseen. Tuntuuko liian heviltä setiltä kahlata listat läpi manuaalisesti?
Lue blogista, miten automatisoit homman!
Katso tuotedemo ja näet miten!