Näin tunnet asiakkaasi: KYCn perusteet -opas

Asiakkaan tunteminen on entistä tärkeämpää, sillä tarkentunut lainsäädäntö vaatii yrityksiltä selkeitä toimenpiteitä rahanpesun pysäyttämiseksi.

Sääntely ei koske vain pankkeja ja vakuutusyhtiöitä, vaan tuhansia muitakin yrityksiä, jotka ovat tekemisissä toisten yritysten tai yksityishenkilöiden talouden kanssa: muun muassa tilitoimistoja, kiinteistönvälittäjiä ja asianajotoimistoja. Vaatimuksista ei pääse yli eikä ympäri, ja uhkasakot ovat olleet suuria.

Viime vuosina sääntelyssä ja velvoitteissa on tapahtunut paljon muutoksia. Ja kun katsoo kansainvälisen huumekaupan kasvua tai maailmanpoliittista tilannetta, voi todeta, että rahanpesun ehkäisyyn liittyvät velvoitteet eivät ole ainakaan vähenemässä. Lait tarkentuvat ja kiristyvät jatkuvasti.

Tästä oppaasta löydät KYCin perusasiat helposti pureskeltavassa muodossa. Oppaan avulla opit, mitkä ovat rahanpesulain keskeisimmät velvoitteet, keitä laki koskee ja miten pääset helposti liikkeelle rakentamaan yritykseesi suoraviivaisia KYC-rutiineja.

Oppaan sisältö:

• Asiakkaan tunteminen (KYC): Neljä tärkeintä velvoitetta
• Pakotteiden ja jäädyttämispäätösten tiukentunut seuranta
• Mitä seuraa lain velvoitteiden laiminlyömisestä?
• Miten rakennat selkeän KYC-prosessin?
• Mistä kannattaa lähteä liikkeelle?