Automaatio on tehokkain tapa seurata pakotteita
Lainsäädäntö vaatii, että ilmoitusvelvolliselta yritykseltä löytyy “tehokkaat toimintaperiaatteet, menettelytavat ja sisäinen valvonta” pakotelistojen seuraamiseen. Toisin sanottuna on pystyttävä tunnistamaan tilanteet, joissa kansainvälisiltä listoilta löytyy hälyttävän tuttu nimi.
Myös muiden kuin ilmoitusvelvollisten yritysten täytyy noudattaa pakotesääntelyä, vaikka heillä ei olekaan velvollisuutta osoittaa etukäteen, miten menetelmäpuolen ankat on laitettu riviin.
Seuraamukset pakoterikkomuksista voivat olla kaikenlaisille yrityksille kylmäävän kovat, vai mitä sanot kaavaillusta 850 000 euron minimisakosta?
Automaattinen pakotelistatarkistus on tehokkain keino turvata liiketoimintaasi karuilta yllätysosumilta.
Seurattavia listoja on monta – ja ne päivittyvät koko ajan
KYC-prosessista vastaavan pitäisi pysyä pulssilla vähintään näistä listoista:
- EU:n pakotelista
- YK:n pakotelista
- OFACin pakotelista
- KRP:n lista jäädyttämispäätöksistä (voi tilata meilitse, [email protected] tai puhelimitse 0295 486 510)
Riskien minimoimiseksi kannattaa seurata myös näitä listoja:
- Iso-Britannian luettelo (OFSI HM Treasury) henkilöistä, ryhmistä ja yhteisöistä, jotka ovat finanssipakotteiden kohteena
- Consolidated Canadian Autonomous Sanctions List
- NL national sanctionlist terrorism
Pakotelistat ovat avoimia kaikille. Ne voi löytää joko suoraan viranomaisten sivuilta tai tilata pyynnöstä. Vertaaminen oman asiakaskunnan tietoihin on kuitenkin astetta raskaampi hanke ilman kunnon menetelmiä. Kaiken lisäksi sekä listat että omat asiakastiedot täydentyvät jatkuvasti.
Jos yrityksen KYC-vastaava joutuu perkaamaan listoja käsityönä, ei hän pian muuta ehdi tehdäkään.
Miten ihminen tai yhteisö joutuu pakotelistalle? Mikä on sektori- ja henkilöpakotteiden ero? Lue kattava tietopaketti pakotteista.
Automaatio vertaa tietoja viikoittain toisiinsa ja ilmoittaa osumista
Netvisor KYC vertaa asiakkaidesi tietoja kaikkiin aiemmin mainittuihin listoihin automaattisesti.
Pakotelistatarkistus tehdään aina, kun lisäät Netvisor KYCiin uuden henkilön. Kattava KYC-prosessi ei ole vain byrokratiahumppaa, vaan se auttaa sinua tunnistamaan ongelmat jo ennen kuin nimet ovat asiakassopimuksessa.
On erittäin kätevää, että automaattinen pakotelistatarkistus on mukana ohjelmistossa. Emme voi tehdä vahingossakaan virhettä, että lähtisimme rahoittamaan listoilta löytyvän yrityksen toimintaa.
Mika Hanni, toimitusjohtaja, Laskukauppa.com
Asiakkuuden avaamisen jälkeen palvelu tarkistaa asiakkaasi ja tarvittaessa asiakkaasi yhteistyökumppaneiden tiedot päivittyviä pakotelistoja vastaan automaattisesti kerran viikossa. Jos osuma napsahtaa kohdalle, saat siitä ilmoituksen.
Jos nimi löytyy laissa määritellyiltä pakotelistoilta, varat pitää jäädyttää viipymättä, liiketoimi keskeyttää ja ilmoittaa asiasta ulosottolaitokselle.
Kaikki tiedot yhdessä paikassa
Netvisor KYC dokumentoi myös tehtyä työtä puolestasi, eli eri pakotelistoja vasten tehdyt automaattiset tarkistukset ja tiedot tallentuvat kätevästi yhteen paikkaan. Keskitetystä KYC-prosessista on hyötyä varsinkin silloin, kun viranomainen pyytää sinulta lisätietoja kycittämisen keinoista.
Turvaa selustasi Netvisor KYCin kanssa:
Netvisor KYC on markkinoiden kattavin KYC-palvelu. Meidän tavoitteemme on tehdä rahanpesulain noudattamisesta helppoa ja nopeaa - sinulle ja asiakkaallesi.
