Rahoitusalalla suhtaudutaan positiivisesti pakotteisiin – silti puutteita velvoitteiden noudattamisessa
Rahoitusalan yrityksissä nähdään pakotteet tärkeinä, mutta moni kohtaa haasteita velvoitteiden täytäntöönpanossa. Miten yritykset voivat parantaa prosessejaan?
Netvisor KYC kysyi ilmoitusvelvollisilta suomalaisyrityksiltä, miten ne noudattavat rahanpesulain ja pakotesääntelyn velvoitteita. Tutustu tutkimuksen tuloksiin rahoitusalan osalta alta tai lue koko raportti täältä.
Rahoitusalalla ollaan tietoisia pakotelainsäädännön vaatimuksista
Rahoitusalan yritysten on tärkeää pysyä ajan tasalla pakotelainsäädännön vaatimuksista, ja onkin ilahduttavaa huomata, että alalla on todella korkea tietoisuus pakotteita koskien. Peräti 85 % rahoitusalan vastaajista ilmoittaa, että asenne niitä kohtaan on myönteinen.
Pakotteiden yhteiskunnallinen rooli myös ymmärretään: 91 % vastaajista pitää tärkeänä, että eurooppalaista pakotelainsäädäntöä on tiukennettu. Halu toimia vastuullisesti on korkea.
Vaikka 71 % rahoitusalan vastaajista uskoo, että pakotevelvoitteet hoidetaan firmassa moitteetta, silti 40 % ei tee pakoteseurantaa lainkaan.
Pakoteseurannassa vielä petrattavaa
Tietoisuus on kuitenkin vain puoli voittoa; käytännön toteutuksessa on yhä parannettavaa.
Pakotelistatarkistusten tekeminen on jo monille yrityksille arkea ja tärkeä osa riskienhallintaa. Mutta vaikka 71 % rahoitusalan vastaajista uskoo, että pakotevelvoitteet hoidetaan firmassa moitteetta, silti 40 % ei tee pakoteseurantaa lainkaan.
42 % vastaajista puolestaan ilmoittaa tarkistavansa kaikki asiakkaat ja heidän omistajistaan pakotelistoja vastaan, ja 18 % tarkistaa osan asiakkaista ja omistajista. Vain 63 % rahoitusalan yrityksistä sanoo, että heillä on ylipäänsä olemassa menetelmät, joilla varmistaa, ettei asiakkaita löydy pakotelistoilta.
Jos yritykset haluavat noudattaa pakotesääntelyä säntillisesti, pitää kaikki asiakkaat tarkistaa listoja vastaan ja vieläpä säännöllisesti asiakkuuden avaamisen jälkeenkin.
Ilman säännöllistä pakoteseurantaa on mahdotonta varmistaa, että bisnestä ei tehdä vahingossakaan pakotteiden kohteena olevan tahon kanssa. Listat päivittyvät jatkuvasti, eli kertaluontoinen tarkistuskaan ei riitä.
Lisäpainetta pakoteseurantaan on luvassa keväällä 2025, kun pakoterikkomusten minimisakko on nousemassa 850 000 euroon. Nyt viimeistään olisi aika pistää pakoteseurannan käytännöt kuntoon.
Automaatiolla etumatkaa
Kun asiakkaita on enemmän kuin muutama, on jatkuva pakoteseulonta melkeinpä mahdotonta hoitaa käsipelillä.
Tämän ovat huomanneet myös rahoitusalan yritykset: 76 % vastaajista käyttää jonkinlaista sähköistä ohjelmistoa pakoteseurantaan.
Netvisor KYCin automaattinen pakotelistatarkistus vertaa asiakasta pakotelistoja vastaan, kun uusi asiakkuus luodaan ja säännöllisesti niin kauan kuin asiakkuus on voimassa. Koneisto hyrrää taustalla ilman, että käyttäjän tarvitsee erikseen tehdä seulontaa. Ja jos pakoteosuma sattuisi kohdalle, järjestelmä ilmoittaa siitä. Asiakaslistat ovat siis aina pakotelistojen tasalla.
Netvisor KYC on markkinoiden kattavin KYC-palvelu. Meidän tavoitteemme on tehdä rahanpesulain noudattamisesta helppoa ja nopeaa - sinulle ja asiakkaallesi.
