Testaa, tunnetko KYC-velvoitteet
![](https://netvisorkyc.fi/wp-content/uploads/2024/05/netvisor-kyc-test-hero-960x641.jpg)
Rahanpesulaki vaatii ilmoitusvelvollisia huolehtimaan tietyistä asioista. Oletko tietoinen, mitä nämä velvoitteet ovat ja mitä ne käytännössä tarkoittavat?
KYC-velvoitteista (Know Your Customer) ei kannata luistaa, sillä viranomaiset valvovat rahanpesulain noudattamista ja tekevät pistotarkastuksia ilmoitusvelvollisiin yrityksiin, kuten tilitoimistoihin. Pahimmillaan laiminlyönneistä voi seurata jopa miljoonien eurojen rike- ja seuraamusmaksuja.
Testaa tunnetko rahanpesulain velvoitteet
Testin upotus tähänKäytännössä ilmoitusvelvollisilla on neljä keskeisintä velvollisuutta, jotka rahanpesulaki vaatii hoitamaan kuntoon. Velvoitteet liittyvät seuraaviin asioihin:
1. Tunne asiakkaasi
- Todenna sekä uusien että jo olemassa olevien asiakkaiden henkilöllisyys
- Kokoa asiakkaista lain vaatimat perustiedot
- Selvitä tosiasialliset edunsaajat ja tarkista heidän henkilöllisyytensä
- Tarkista säännöllisesti, etteivät asiakkaasi tai heidän edustajansa löydy pakote- ja sanktiolistoilta
- Säilytä tietoja lain vaatimusten mukaisesti (eli huomioi mm. GDPR)
2. Laadi riskiarvio omasta liiketoiminnasta
- Laadi riskiarvio rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi sekä omasta toiminnastasi että asiakkaista ja heidän liiketoimistaan
- Päivitä riskiarvio säännöllisesti
- Tarkista asiakkaiden tiedot säännöllisesti
- Tarvittaessa seuraa joitakin asiakkaita tehostetusti
3. Ilmoita epäilyttävistä liiketoimista
- Jos asiakkaan tietoja ja kytköksiä selvittäessäsi löydät mitä tahansa epäilyttävää, ilmoita havainnoista viranomaisille matalalla kynnyksellä
4. Varmista, että työntekijät tunnistavat rahanpesun
- Kouluta henkilöstöä ja varmista, että heillä on riittävä KYC-osaaminen
- Valvo KYC-prosesseja sisäisesti
![](https://netvisorkyc.fi/wp-content/uploads/2024/02/KYC-pillar-blog.png)
On todennäköisesti mahdotonta hoitaa kaikki edellä mainitut velvoitteet manuaalisesti – ainakin, jos haluaa ensisijaisesti keskittyä omaan liiketoimintaan jatkuvan tietojen metsästämisen sijaan.
Jos KYC-prosessin (Know Your Customer) hoitaminen mahdollisimman tehokkaasti kiinnostaa, löydät tästä artikkelista lisätietoa.
Oletko varma, että rahanpesulain velvoitteet ovat hyvin hyppysissä?
Huom! Yksityiskohtainen tieto lain velvoitteista löytyy ajantasaisesta rahanpesulaista (Finlex.fi)