Mistä löydän pakotelistalla olevat yritykset?

Pakotteita pitäisi seurata, mutta mistä löytyvät pakotelistalla olevat yritykset? Entä pakotelistalla olevat henkilöt? Pakotelistoja on maailmalla monia erilaisia. Vaikka listat ovat julkisesti saatavilla, on niiden seulominen käsin aikamoinen homma.

Ketä pakotteet velvoittavat?

Pakotteet velvoittavat aivan meitä kaikkia: sekä yrityksiä että yksityishenkilöitä. 

Mutta tehdään kuitenkin pieni selvennys:

• Rahanpesulain mukaiset ilmoitusvelvolliset – kuten tilitoimistot, tilintarkastajat, rahoitusala, lakitoimistot – ovat lakisääteisesti velvoitettuja seuraamaan pakotelistoja osana KYC-prosessia. Valvova viranominen voisi tarkastaa tällaisten yritysten pakoteseurannan käytännöt ja tarpeen tullen langettaa sanktioita, jos toimenpiteet ovat riittämättömät.
• Pakotteiden noudattaminen koskee kaikkia muitakin yrityksiä, mutta niiden pakoteseurannan käytäntöjä ei valvota ennaltaehkäisevästi. Mutta vaikka viranomainen ei tarkista, miten pakotemonitorointi hoidetaan, tulee siitä seuraamuksia, jos pakotteita rikotaan tai kierretään. Erityisen tärkeää pakotemonitorointi on kansainvälisesti toimiville yrityksille. 

Lue myös: Ulkoministeriö: Pakotteiden noudattaminen kuuluu jokaisen kansainvälisesti toimivan yrityksen due diligenceen 

Mistä pakotelistat löytyvät?

Suomalaisten yritysten pitää seurata kolmea eri pakotelistaa:

• EU:n pakotteet löytyvät täältä
• YK:n pakotteet löytyvät täältä
• KRP:n ylläpitämä jäädyttämispäätöslista pitää tilata meilitse ([email protected]) tai puhelimitse (0295 486 510).

Lisäksi yleensä kannattaa seurata ainakin Yhdysvaltojen OFAC-listaa, koska Yhdysvalloilla on niin merkittävä rooli kansainvälisessä kaupassa. Kansainvälisesti toimivan suomalaisyrityksen ei kannata ottaa riskiä, että esimerkiksi maksut menisivät jäihin, koska Yhdysvallat on liputtanut kauppakumppanin. 

• OFACin lista löytyy täältä

🔍 Haluatko tarkistaa, löytyykö asiakkaasi tai liikekumppanisi pakotelistoilta? Testaa pakotehakua ilmaiseksi täällä.

Mistä löydän pakotelistalla olevat yritykset?

Voit tarkastaa Netvisor KYCin ilmaisella pakotehaulla, löytyykö yritys tai henkilö pakotelistalta. Tämä on Netvisor KYCin pakoteseurantaratkaisun testiversio yksittäistä hakua varten. Se näyttää sekä pakotelistalla olevat henkilöt että yritykset.

Koska asiakkaiden ja liikekumppanien tarkastaminen käsin eri pakotelistoja varten on mahdoton urakka, olemme rakentaneet kattavamman ratkaisun automaattiseen pakoteseurantaan. 

Netvisor KYCin seurantajärjestelmä tarkastaa kaikki asiakkaasi ja liikekumppanisi jatkuvasti eri pakotelistoja vastaan ilman, että sinun tarvitsee hakea käsin yksittäisiä pakotelistalla olevia yrityksiä tai henkilöitä. 

💡 Vinkki: Pakotelistoilla olevien yritysten tai henkilöiden nimet voivat esiintyä useissa eri kirjoitusasuissa. Arabialainen, kyrillinen ja latinalainen versio voivat kaikki viitata samaan tahoon. Netvisor KYCin pakotehaussa voit säätää, kuinka tarkaksi haluat nimen vastaavuuden: todella tarkalla vastaavuudella osuma saattaa jäädä näyttämättä pienen kirjoituseron takia, kun taas todella matalalla vastaavuudella voi tulla false positive -osumia. 

Kertatarkistus ei ole seuranta

Pakotelistat päivittyvät noin 50 kertaa kuukaudessa. Tänään puhdas liikekumppani voi olla pakotelistalla ensi viikolla. 

Jos seurattavia kohteita on kymmeniä tai satoja, manuaalinen listaus ei yksinkertaisesti pysy perässä.

Automaattinen pakoteseuranta hoitaa tämän puolestasi: kohteet tarkistetaan jatkuvasti kaikilta olennaisilta listoilta ja saat hälytyksen, kun jotain muuttuu.

Netvisor KYC on markkinoiden kattavin KYC-palvelu. Meidän tavoitteemme on tehdä rahanpesulain noudattamisesta helppoa ja nopeaa - sinulle ja asiakkaallesi.