Mitä pakotelistoja suomalaisen yrityksen pitää seurata?

Suomalaisen yrityksen kannalta olennaisimmat listat ovat EU:n pakotelistat, YK:n turvallisuusneuvoston pakotelistat ja Suomen Keskusrikospoliisin ylläpitämät jäädyttämispäätökset. Myös Yhdysvaltain OFAC:in pakotelistaa kannattaa seurata, vaikka laki ei velvoita Suomessa toimivaa yritystä noudattamaan sitä. 

EU:n pakotelistat ovat tärkein lähtökohta

EU:n pakotteet ovat suomalaisen yrityksen ensisijainen viitekehys. 

EU ylläpitää pakotelistoja, joille on kirjattu henkilöitä, yrityksiä ja yhteisöjä useiden eri pakoteohjelmien alla. Venäjä ja Valko-Venäjä ovat viime vuosina olleet suurimpia pakotekokonaisuuksia, mutta ohjelmat ulottuvat myös esimerkiksi Iraniin, Pohjois-Koreaan, Syyriaan ja lukuisiin muihin maihin.

EU:n pakotteet sitovat kaikkia jäsenmaita suoraan. Liiketoiminta pakotelistatun tahon kanssa on kiellettyä, vaikka sopimus olisi tehty ennen listalle lisäämistä.

📝 Ota talteen: Muistilista pakoteriskien hallintaan

YK:n turvallisuusneuvoston pakotteet velvoittavat suomalaisia

YK:n turvallisuusneuvosto ylläpitää omia pakotteitaan, ja ne ovat Suomessa oikeudellisesti sitovia. EU toimeenpanee YK:n pakotteet EU-asetuksilla, jotka ovat suoraan sovellettavia kaikissa jäsenmaissa. 

Periaatteessa siis EU:n pakotteita noudattamalla tulee katettua myös YK:n pakotteet.

OFAC-lista: Miten USA:n pakotteet koskevat suomalaista yritystä?

OFAC (Office of Foreign Assets Control) on Yhdysvaltain valtiovarainministeriön alainen virasto, joka ylläpitää USA:n pakotelistoja. Miten amerikkalainen pakoteviranomainen liittyy suomalaiseen yritykseen?

Ensinnäkin: Yhdysvaltojen pakotteet eivät ole suoraan oikeudellisesti sitovia Suomessa. 

Mutta: kansainvälistä kauppaa käyvän yrityksen kannattaa silti seurata OFAC:in listoja.

Vaikka Yhdysvallat ei olisikaan suora kauppakumppani, kansainväliset maksut, rahoitus tai esimerkiksi kriittisen yhdysvaltalaisen teknologian saaminen voivat vaarantua, jos tekee liiketoimia OFAC-listalla olevien tahojen kanssa. Yhdysvallat on niin merkittävä peluri kansainvälisessä kaupassa. 

KRP:n jäädyttämispäätökset pitää myös huomioida

Suomen Keskusrikospoliisi ylläpitää listaa varojen jäädyttämispäätöksistä. KRP voi tehdä päätöksen varojen jäädyttämisestä perustuen lakiin terrorismin torjumisesta.

Kyse ei siis ole pakotelistasta samassa mielessä kuin esimerkiksi EU:n pakotteissa, mutta myös jäädyttämispäätöksiä on noudatettava. Esimerkiksi pankin pitäisi varmistaa, että henkilön varat ovat säpissä, jos tämän nimi ilmestyy KRP:n jäädytyslistalle.

Pakotelistat päivittyvät jatkuvasti

Pakotelistat eivät ole staattisia taulukoita. Listoja päivitetään jatkuvasti: uusia henkilöitä ja yhteisöjä lisätään, olemassa olevia tietoja tarkennetaan ja joskus pakotteita puretaan.

Eilen tarkistettu tilanne voi olla jo tänään vanhentunut. Kertaluontoinen pakotelistojen tarkistus, tehtiinpä se kuinka huolellisesti tahansa, ei takaa, että kauppakumppani on varmasti pakotteista puhdas myös tulevaisuudessa. 

Automaattinen pakoteseuranta pyörii aina taustalla – saat tiedon osumista heti

Kaikkien oleellisten pakotelistojen jatkuva seuranta käsin on realistisesti ottaen mahdotonta, ainakin jos asiakkaita on enemmän kuin muutama kymmenen.  

Mutta eipä niitä listoja tarvitsekaan käsityönä selata: Netvisor KYCin pakoteseuranta tarkistaa asiakkaasi ja liikekumppanisi automaattisesti tärkeimpiä pakotelistoja vastaan ja ilmoittaa heti, jos kohdalle napsahtaa pakoteosuma. 

Pakotemonitorointi rullaa taustalla ilman, että sinun tarvitsee erikseen huolehtia siitä. 

Ella-Roosa Koivupuro toimii sisältömarkkinoinnin asiantuntijana Netvisor KYCillä. Kokeneen kirjoittajan missiona on palastella monimutkaiset aiheet helposti pureskeltavaan muotoon.