Minkä yritysten pitää tehdä pakoteseurantaa?

Pakotteiden noudattaminen koskee kaikkia Suomessa toimivia yrityksiä. Yritysten on tarkistettava asiakkaansa ja liikekumppaninsa kansainvälisiä pakotelistoja vastaan jatkuvasti, sillä listojen päivitykset ovat tiheitä. Pakotteiden laiminlyönti voi johtaa oikeudellisiin seuraamuksiin, taloudellisiin sanktioihin ja merkittäviin mainevahinkoihin.

Minkä yritysten pitää tehdä pakoteseurantaa?

Ihan kaikkien. Jokaisen yrityksen, organisaation ja yksilön pitää noudattaa pakotteita. 

Laki ei suoraan sanele, miten pakotteita on seurattava. Jos pakotteita ei kuitenkaan saa rikkoa, miten varmistut, että liikekumppanisi ei ole pakotelistalla, jos et tee pakoteseurantaa? 

Poikkeuksen muodostavat rahanpesulain alaiset niin sanotut ilmoitusvelvolliset toimijat. Näihin kuuluvat esimerkiksi:

• tilitoimistot
• tilintarkastajat
• rahoitusalan toimijat
• asianajo- ja lakitoimistot 
• kiinteistönvälittäjät. 

Rahanpesulaki edellyttää niiltä menettelytapoja ja sisäistä valvontaa, joiden avulla varmistetaan pakotteiden noudattaminen. Viranomaiset myös valvovat ilmoitusvelvollisia ja tekevät tarkastuksia yrityksiin. Tässäkään tapauksessa laki ei suoraan sano, miten menetelmät on järjestettävä. 

Muilta yrityksiltä laki ei suoraan vaadi pakoteseurantaa eikä niitä auditoida ennaltaehkäisevästi. Mutta: pakotteita pitää silti noudattaa. Se velvoite koskee aivan meitä kaikkia. 

Lue myös: Tuntemalla liikekumppanisi estät pakotteiden kierron – Ulkoministeriö ohjeistaa

Mitä pakoteseuranta tarkoittaa käytännössä?

Pakoteseuranta tarkoittaa, että yritys tarkistaa asiakkaansa, liikekumppaninsa ja muut osapuolensa pakotelistoja vastaan. Pakotelistoilla on nimetty henkilöitä, yrityksiä ja organisaatioita, joiden kanssa liiketoiminta on kiellettyä tai rajoitettua.

Maailmalla on useita pakotelistoja, mutta lain mukaan suomalaisten yritysten pitää noudattaa EU:n ja YK:n asettamia pakotteita sekä KRP:n ylläpitämää jäädyttämispäätöslistaa. EU:n Helpdeskistä saa apua pakotteisiin liittyvissä kysymyksissä.

Käytännössä monen yrityksen kannattaa seurata myös Yhdysvaltojen ylläpitämä niin sanottua OFAC-listaa. Yhdysvallat on niin merkittävä pelaaja kansainvälisessä kaupassa, että yrityksillä ei ole varaa rikkoa vahingossa Yhdysvaltojen pakotteita. Se voisi vaarantaa esimerkiksi kriittisen teknologian tai rahoituksen saamisen. 

💡Vinkki! Ota pakotteiden perusteet haltuun ulkoministeriön verkkokurssin avulla.

Mitä seuraa, jos rikkoo pakotevelvoitteita?

Pakoterikkomus ei ole vain pieni hallinnollinen rike. Tiukentuneen pakotesääntelyn myötä pakoterikoksen seuraamusmaksu voi olla jopa 5 % yrityksen liikevaihdosta. Lisäksi vastuuhenkilölle voidaan määrätä seuraamuksia. Pakotteiden rikkomisesta voidaan tuomita enimmillään jopa neljä vuotta vankeutta. 

Juridisten seurausten lisäksi yrityksen maine on vaakalaudalla. Mainehaitasta on vaikea toipua, jos yritys yhdistetään pakotelistattuun osapuoleen tai sen toiminnasta paljastuu pakoterikkomuksia.

Lue myös: Mistä löydän pakotelistalla olevat yritykset?

Miten pakoteseuranta käytännössä toteutetaan?

Pakoteseurantaa saa tehdä parhaaksi katsomallaan tavalla. 

Joissakin yrityksissä pakoteseuranta hoidetaan käsin: nimiä googlataan tai haetaan suoraan eri pakotelistalta, jotka löytyvät julkisesti netistä. Asiakkaat ja kumppanit tarkistetaan vain kerran, yleensä liikesuhteen alussa. 

Mutta tämä on vain kertatsekkaus, ei jatkuvaa seurantaa. Pakotelistat päivittyvät kymmeniä kertoja kuukaudessa. Kukaan ei pysy niiden perässä käsin. Ilman jatkuvaa seurantaa on mahdoton varmistua, että asiakkaissa tai toimitusketjussa ei ole pakoteriskejä. 

Automaattinen pakoteseuranta ratkaisee pakotelistojen jatkuvan monitoroinnin: listat päivittyvät reaaliajassa, tarkistus kattaa useita listoja yhtä aikaa ja kaikesta jää selkeä audit trail.

🔎 Kokeile pakotehakua: Testaa kertahaulla, löytyykö asiakkaasi pakotelistoilta

Pakotteiden noudattaminen on vaikeaa ilman jatkuvaa seurantaa

Pakoteseuranta koskee laajasti suomalaisia yrityksiä toimialasta riippumatta. 

Erityisesti yritysten, joilla on kansainvälisiä asiakkaita tai toimittajia pitää olla varuillaan. Tietämättömyys tai kyllä me asiakassuhteen alussa tsekkasimme yhden pakotelistan -selitys ei poista pakotelain velvotteita.

Parhaiten pakoteseuranta rakentuu selkeiden prosessien varaan. Aloita nimeämällä yritykseen compliance-vastaava ja määrittelemällä liiketoiminnan riskiprofiili. Lataa täältä avuksi muistilista pakoteriskien hallintaan.

Kun haluat minimoida pakoteriskit ja jättää pakotelistojen monitoroinnin automaation huomaan, tutustu Netvisor KYCin pakoteseurantaan.

Ella-Roosa Koivupuro toimii sisältömarkkinoinnin asiantuntijana Netvisor KYCillä. Kokeneen kirjoittajan missiona on palastella monimutkaiset aiheet helposti pureskeltavaan muotoon.