Laki- ja asianajotoimistot uskovat noudattavansa hyvin pakotevelvoitteita – käytännöt kertovat toista
Netvisor KYCin tutkimus paljasti, millä tolalla rahanpesulain velvoittamien yritysten pakoteseuranta on. Laki- ja asianajotoimistoissa on kova usko omiin compliance-käytäntöihin, mutta ainoastaan pieni osa tarkistaa kaikki asiakkaat pakotelistoja vastaan.
Pakotelainsäädäntö tiukentuu keväällä 2025
Toukokuussa 2025 astuvat voimaan uudet säädökset, jotka tuovat mukanaan kovemmat rangaistukset pakotteiden rikkomisesta: entinen maksimisakko 850 000 € onkin uusi minimisakko. Tällainen summa on merkittävä riski monelle ilmoitusvelvolliselle yritykselle.
Laki sanelee, että kauppaa ei saa käydä pakotelistoilta löytyvien tahojen kanssa. Siksi on tärkeää varmistaa, että käytössä on tehokkaat prosessit ja työkalut listojen monitorointiin.
Viranomaiset seuraavat tiiviisti, miten rahanpesulakia noudatetaan. Verohallinto on ilmaissut huolensa ammattilaisten avustuksesta talousrikoksissa, ja Ukrainan sodan seurauksena Rahanpesun selvittelykeskuksessa toimii erityinen pakotetiimi.
Viranomaistarkastuskin saattaa napsahtaa omalle kohdalle: Suomen Asianajajat (entinen Asianajajaliitto) teki vuonna 2024 peräti 65 tarkastusta asianajotoimistoihin. Vain 3 toimistoa pääsi tarkastuksesta läpi moitteita.
Laki- ja asianajotoimistoilla parannettavaa pakotteiden seurannassa
Netvisor KYCin tutkimuksessa kysyttiin ilmoitusvelvollisilta suomalaisyrityksiltä, miten ne noudattavat rahanpesulain ja pakotesääntelyn velvoitteita. Vastaajia oli kaikkiaan 300, ja laki- ja asianajotoimistoja 33 kappaletta. Lakialan osalta tuloksia ei voi täysin yleistää, mutta ne antavat osviittaa siitä, miten alalla suhtaudutaan pakotevelvoitteisiin. Lue koko raportti täältä.
Vastausten perusteella näyttää siltä, että asianajo- ja lakitoimistoilla on vielä tehtävää pakotteiden perusteellisessa seurannassa.
Vaikka suurimmalla osalla (86 %) on käsitys, että heidän compliance-käytäntönsä ovat hyvissä kantimissa, tulokset kertovat muuta. Ainoastaan 22 % tutkituista toimistoista tarkistaa kaikki asiakkaansa pakotelistaosumien varalta, kun taas 41 % ei tee seulontoja lainkaan.
Tämä on huolestuttavaa, sillä lain mukaan ilmoitusvelvollisten yritysten on tunnettava asiakkaansa ja niillä on oltava riittävät menetelmät pakotteiden seurantaan.
Käsityönä tehtävät tarkistukset ovat riskialttiita
Niistä lakitoimistoista, jotka ylipäänsä tarkistavat listoja yli puolet (56 %) luottaa edelleen manuaalisiin tarkistuksiin.
Käsityönä tehtävä pakoteseuranta on työlästä ja virhealtista, erityisesti kun listat päivittyvät jatkuvasti ja vaativat säännöllistä huomiota. Haastetta tuovat myös kansainväliset nimet, jotka voidaan kirjoittaa eri aakkosilla eri tavoin.
Automaattinen seuranta pitää asiakaslistat pakotteiden tasalla
Pakotelistojen jatkuva seuranta on käytännössä mahdotonta käsipelillä. Siksi automaatio on pakotemonitoroinnissa paras kaveri.
KYC-palvelu tekee jatkuvasti työtä taustalla ja vertaa asiakaslistoja ajantasaisiin pakotelistoihin. Jos asiakkaan kohdalle sattuu pakoteosuma, saat siitä ilmoituksen.
Näin asiakaslistat pysyvät aina viimeisimpien pakotteiden tasalla.
Tutustu, miten Netvisor KYC seuraa puolestasi pakotelistoja.
Netvisor KYC on markkinoiden kattavin KYC-palvelu. Meidän tavoitteemme on tehdä rahanpesulain noudattamisesta helppoa ja nopeaa - sinulle ja asiakkaallesi.
