Testaa, tunnetko KYC-velvoitteet
Rahanpesulaki vaatii ilmoitusvelvollisia huolehtimaan tietyistä asioista. Oletko tietoinen, mitä nämä velvoitteet ovat ja mitä ne käytännössä tarkoittavat?
KYC-velvoitteista (Know Your Customer) ei kannata luistaa, sillä viranomaiset valvovat rahanpesulain noudattamista ja tekevät pistotarkastuksia ilmoitusvelvollisiin yrityksiin, kuten tilitoimistoihin. Pahimmillaan laiminlyönneistä voi seurata jopa miljoonien eurojen rike- ja seuraamusmaksuja.
Testaa tunnetko rahanpesulain velvoitteet
Käytännössä ilmoitusvelvollisilla on neljä keskeisintä velvollisuutta, jotka rahanpesulaki vaatii hoitamaan kuntoon. Velvoitteet liittyvät seuraaviin asioihin:
1. Tunne asiakkaasi
- Todenna sekä uusien että jo olemassa olevien asiakkaiden henkilöllisyys
- Kokoa asiakkaista lain vaatimat perustiedot
- Selvitä tosiasialliset edunsaajat ja tarkista heidän henkilöllisyytensä
- Tarkista säännöllisesti, etteivät asiakkaasi tai heidän edustajansa löydy pakote- ja sanktiolistoilta
- Säilytä tietoja lain vaatimusten mukaisesti (eli huomioi mm. GDPR)
2. Laadi riskiarvio omasta liiketoiminnasta
- Laadi riskiarvio rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi sekä omasta toiminnastasi että asiakkaista ja heidän liiketoimistaan
- Päivitä riskiarvio säännöllisesti
- Tarkista asiakkaiden tiedot säännöllisesti
- Tarvittaessa seuraa joitakin asiakkaita tehostetusti
3. Ilmoita epäilyttävistä liiketoimista
- Jos asiakkaan tietoja ja kytköksiä selvittäessäsi löydät mitä tahansa epäilyttävää, ilmoita havainnoista viranomaisille matalalla kynnyksellä
4. Varmista, että työntekijät tunnistavat rahanpesun
- Kouluta henkilöstöä ja varmista, että heillä on riittävä KYC-osaaminen
- Valvo KYC-prosesseja sisäisesti
On todennäköisesti mahdotonta hoitaa kaikki edellä mainitut velvoitteet manuaalisesti – ainakin, jos haluaa ensisijaisesti keskittyä omaan liiketoimintaan jatkuvan tietojen metsästämisen sijaan.
Jos KYC-prosessin (Know Your Customer) hoitaminen mahdollisimman tehokkaasti kiinnostaa, löydät tästä artikkelista lisätietoa.
Oletko varma, että rahanpesulain velvoitteet ovat hyvin hyppysissä?
Huom! Yksityiskohtainen tieto lain velvoitteista löytyy ajantasaisesta rahanpesulaista (Finlex.fi)
Netvisor KYC on markkinoiden kattavin KYC-palvelu. Meidän tavoitteemme on tehdä rahanpesulain noudattamisesta helppoa ja nopeaa - sinulle ja asiakkaallesi.